Mary Hagerman :  Le ESG est avec nous pour rester, il n’y a aucun doute. Je pense que tous les conseillers ont de l’intérêt à s’informer sur les produits disponibles avant même que leurs clients ne leur en parlent.

Je pense que c’est un secteur énorme. Je suis en train de suivre une formation avec le CFA Institute. Les gens sont très mélangés par la terminologie. Certains conseillers hésitent à embarquer dans ce type de placements, parce qu’ils se sentent peut-être un peu intimidés. Mon conseil est le suivant : il faut maintenant embarquer dans le socialement responsable parce que ça va devenir de plus en plus important et demandé par les clients.

Il faut commencer avec les placements qu’on comprend et pour lesquels on a de la conviction. Parce que tout conseiller sait que, devant un client, si on n’a pas l’air convaincu de ce qu’on lui propose pour bâtir son patrimoine, il sera réticent à acheter.

Il y a différents types de secteurs ou de modèles dans l’ESG ou le socialement responsable. Je pense qu’il ne faut pas se gêner à embrasser l’un plutôt que l’autre. Selon moi, présentement, tout est bon pour partir la machine. Et avec le temps, on verra. Chaque semaine il y a de nouveaux produits…

Mais il faut commencer avec quelque chose avec lequel on est confortable. Il faut bâtir un portefeuille qu’on est en mesure de bien expliquer au client. On fait attention de ne pas embarquer dans les histoires de greenwashing, les produits qui ne sont pas ce dont ils ont l’air. Mais en gros, surtout dans le milieu des FNB, les gens qui représentent ce type d’offres pour les conseillers sont très respectables. Ils ont créé de bons produits. Ça vaut la peine d’explorer ça et de se mettre à l’aise avec ce type de produits.

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Mary Hagerman : Je pense que la pandémie a créé un environnement très favorable à l’émission de fonds thématiques.

Moi, je m’intéresse à la technologie depuis toujours et je suis fascinée de voir à quel point ça s’étend maintenant dans tous les secteurs du placement. Je ne suis pas nécessairement contre les fonds thématiques, mais il faut faire attention.

Personnellement, je veux identifier un FNB thématique qui perdure dans le temps. Je vais prendre l’exemple de la technologie : si je suis pour sortir du grand secteur de la technologie pour aller plus vers une thématique, disons robotique, je veux être convaincue que c’est un fonds qui va perdurer dans le temps. Je ne veux pas faire de in an out dans mon portefeuille et me dire « ça va être bon pour la période de la pandémie et après je vais le vendre ».

Un secteur que bien des gens considèrent, et il s’agit d’une thématique qui va perdurer et dans lequel j’embarque et je suis investie, c’est le ESG (environnement, social et gouvernance).

Ça fait longtemps que je dis que les produits en environnement responsable ou à caractères ESG vont prendre vraiment leur envolée après le prochain marché baissier. En 2020, on a eu un marché baissier et, effectivement, ces produits ont connu une belle croissance, poussée aussi par la nature de la pandémie.

Je pense que ce type de produits, cette approche placement est avec nous pour rester. On va voir de plus en plus de placements qui sont créés pour les investisseurs qui veulent investir de cette manière et les conseillers qui veulent développer des portefeuilles ESG pour leurs clients.

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Mary Hagerman : Les FNB tout-en-un vont devenir selon moi plus populaires. Je crois qu’ils ont une place dans les portefeuilles de nos clients.

Cela s’explique parce que les clients ont souvent de plus petits comptes. par exemple un REEE, un début de CELI où l’on veut avoir une bonne répartition pour le client qui respecte un peu notre vision du marché, mais sans avoir les montants nécessaires pour diversifier les sommes sur l’ensemble d’un portefeuille maison.

Ces produits reflètent la diversification recherchée, et aussi le fait que les frais demeurent bas. Pour le client, ça nous permet d’offrir un ajout à ses placements qui demeure sous le parapluie de nos honoraires : plus un client a d’actifs avec nous, moins il paie cher. Et les petits comptes sont inclus là-dedans. Eux aussi bénéficient de l’escompte.

Je les vois donc plutôt pour cette utilisation-là.

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Mary Hagerman : Ça fait longtemps que j’utilise les FNB et j’ai fait face à beaucoup d’hésitations au début, car très peu d’investisseurs les connaissaient. Maintenant les réticences ont évolué. Mais au départ, c’était le manque de compréhension quant à l’efficacité du produit. Le prix surprenait, puisque les frais sont réduits au minimum, mais cela donnait aussi l’accès à une gestion mondiale beaucoup plus facile.

À l’époque, les gens ne comprenaient pas que le fait de reproduire le rendement d’un indice de base était déjà très bien. Tout dépendant du marché, ce type de produit pouvait faire mieux que 80 %, même 90 % des gestionnaires actifs.

Il fallait toujours revenir à la table pour expliquer qu’on utilisait ces produits, pas parce qu’on était paresseux, mais parce qu’on avait identifié un produit capable de donner un rendement qui situait l’investisseur au premier quartile pour les catégories d’actifs qu’on ciblait.

Il y avait une méconnaissance du produit et on craignait la volatilité. On se fait souvent demander par le client : si ça suit l’indice et que le marché plante, ça va baisser avec le marché ? Bien sûr, mais quand ça remonte, ça va remonter avec le marché. Toutes les statistiques montrent que juste le fait de rester dans le marché, à travers les moments de volatilité, fait en sorte que l’investisseur s’en sort bien, avec un meilleur rendement que s’il essayait d’anticiper les sorties et rentrées de marché.

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« L’après-COVID ce n’est pas faire la même chose en utilisant Zoom, Microsoft Teams ou Google Meet… », souligne Sara Gilbert.

Pour aider les conseillers à devenir le professionnel de confiance que les clients recherchent dans cette nouvelle réalité, la conférencière, coach en affaires et fondatrice de Strategist(e) offre une série de masterclass sur le thème « Les habiletés du conseiller du futur ».

Lors de ces webinaires, elle tentera de répondre à ces différentes questions :

• Comment entretenir les relations avec ses clients dans cette nouvelle réalité?
• Comment attirer de nouveaux clients?
• Comment se démarquer et être remarqués dans cette industrie bondée? Et comment le faire de manière durable?

Découvrez tout de suite le troisième volet de cette série.

Pour voir la première vidéo, c’est par ici.

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« L’après-COVID ce n’est pas faire la même chose en utilisant Zoom, Microsoft Teams ou Google Meet… », souligne Sara Gilbert.

Pour aider les conseillers à devenir le professionnel de confiance que les clients recherchent dans cette nouvelle réalité, la conférencière, coach en affaires et fondatrice de Strategist(e) offre une série de masterclass sur le thème « Les habiletés du conseiller du futur ».

Lors de ces webinaires, elle tentera de répondre à ces différentes questions :

• Comment entretenir les relations avec ses clients dans cette nouvelle réalité?
• Comment attirer de nouveaux clients?
• Comment se démarquer et être remarqués dans cette industrie bondée? Et comment le faire de manière durable?

Découvrez tout de suite le deuxième volet de cette série.

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« L’après-COVID ce n’est pas faire la même chose en utilisant Zoom, Microsoft Teams ou Google Meet… », souligne Sara Gilbert.

Pour aider les conseillers à devenir le professionnel de confiance que les clients recherchent dans cette nouvelle réalité, la conférencière, coach en affaires et fondatrice de Strategist(e) offre une série de masterclass sur le thème « Les habiletés du conseiller du futur ».

Lors de ces webinaires, elle tentera de répondre à ces différentes questions :

• Comment entretenir les relations avec ses clients dans cette nouvelle réalité?
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• Comment se démarquer et être remarqués dans cette industrie bondée? Et comment le faire de manière durable?

Découvrez tout de suite le premier volet de cette série.

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